KYC

KYC, sigla de “Know Your Customer” (Conheça Seu Cliente), é o processo pelo qual um serviço financeiro regulado verifica a identidade de seus usuários antes de permitir que transacionem.

Como funciona

Para passar pelo KYC, o usuário normalmente envia uma identificação, como um documento oficial e um comprovante de endereço, que o provedor confere com bases de dados oficiais e de sanções. Faz parte de regras mais amplas de combate à lavagem de dinheiro (AML). As exchanges centralizadas geralmente exigem KYC, ao passo que carteiras de autocustódia e protocolos descentralizados normalmente não exigem.

Por que importa

O KYC é onde a cripto encontra a regulação tradicional: ajuda a prevenir fraudes e finanças ilícitas e é obrigatório para a maioria das plataformas reguladas, mas também reduz o anonimato que alguns usuários valorizam. A tensão entre conformidade e privacidade é um tema recorrente no setor.

Exemplo

Cadastrar-se em uma exchange regulada normalmente significa enviar uma foto de um documento de identidade para concluir o KYC antes de poder negociar.