KYC

KYC, abréviation de “Know Your Customer” (Connais ton client), est le processus par lequel un service financier réglementé vérifie l’identité de ses utilisateurs avant de leur permettre d’effectuer des transactions.

Comment ça marche

Pour passer le KYC, un utilisateur soumet généralement une pièce d’identité, comme un document officiel et un justificatif de domicile, que le prestataire vérifie auprès de bases de données officielles et de listes de sanctions. Cela s’inscrit dans le cadre plus large des règles de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). Les exchanges centralisés exigent généralement le KYC, tandis que les portefeuilles auto-hébergés et les protocoles décentralisés ne le font habituellement pas.

Pourquoi c’est important

Le KYC est le point de rencontre entre la crypto et la réglementation traditionnelle : il aide à prévenir la fraude et la finance illicite et est obligatoire pour la plupart des plateformes réglementées, mais il réduit aussi l’anonymat auquel certains utilisateurs tiennent. La tension entre conformité et confidentialité est un thème récurrent dans le secteur.

Exemple

S’inscrire sur un exchange réglementé implique généralement de télécharger une photo d’une pièce d’identité pour effectuer le KYC avant de pouvoir trader.