KYC

KYC, abreviatura de “Know Your Customer” (Conoce a Tu Cliente), es el proceso mediante el cual un servicio financiero regulado verifica la identidad de sus usuarios antes de permitirles operar.

Cómo funciona

Para superar el KYC, un usuario suele presentar una identificación, como un documento oficial y un comprobante de domicilio, que el proveedor coteja con bases de datos oficiales y de sanciones. Forma parte de unas normas más amplias contra el blanqueo de capitales (AML). Los exchanges centralizados generalmente exigen KYC, mientras que las carteras de autocustodia y los protocolos descentralizados normalmente no lo hacen.

Por qué importa

El KYC es donde la cripto se encuentra con la regulación tradicional: ayuda a prevenir el fraude y las finanzas ilícitas y es obligatorio para la mayoría de las plataformas reguladas, pero también reduce el anonimato que algunos usuarios valoran. La tensión entre el cumplimiento y la privacidad es un tema recurrente en el sector.

Ejemplo

Registrarse en un exchange regulado suele implicar subir una foto de un documento de identidad para completar el KYC antes de poder operar.