Крипто-калькулятор прибыли/убытка
Рассчитайте свою прибыль или убыток по сделке, включая комиссии, исходя из ваших цен покупки и продажи.
Ключевой вывод
The break-even price is the most actionable output. Before entering a trade, know the exact price you need just to cover costs — not the price you need to profit.
Calculator
Только в образовательных и информационных целях — не является финансовой, инвестиционной или налоговой консультацией. Результаты являются оценками на основе введённых вами данных.
Как происходит расчёт
Введённые вами значения подставляются в фиксированную формулу для получения результата. Измените любое значение, чтобы увидеть, насколько чувствителен результат.
Концептуальная схема
Что делает калькулятор прибыли/убытка
Крипто-калькулятор прибыли/убытка вычисляет прибыль или убыток по криптовалютной сделке исходя из цены покупки, цены продажи, вложенной суммы и, при желании, комиссий, уплаченных с обеих сторон. Он переводит исходные числа в долларовую величину, процентную доходность и цену безубыточной продажи — чтобы вы могли сразу увидеть, как прошла сделка, или стоит ли вообще входить в запланированную сделку.
Цена безубыточности — это результат, который большинство трейдеров недоиспользуют. Прежде чем открыть позицию, ввод вашей ожидаемой цены покупки и комиссий показывает точную минимальную цену продажи, при которой вы возвращаете все издержки. Это число должно изменить то, как вы оцениваете сделку: если цена безубыточности уже выше ключевого уровня сопротивления, профиль риска совсем иной, чем у сделки, где безубыточность комфортно ниже текущей цены.
Формула
Чистая прибыль = Валовая прибыль − Общие комиссии
Доходность % = (Чистая прибыль ÷ Вложенная сумма) × 100
Цена безубыточности = Цена покупки + (Общие комиссии ÷ Количество)
Разобранный пример: выигрышная сделка с комиссиями
Иллюстративно — ваши цены и комиссии будут отличаться
Вы покупаете 0.5 BTC по $60,000 (всего инвестировано: $30,000), платите комиссию за покупку 0.1% ($30) и продаёте по $72,000, заплатив ещё 0.1% комиссии за продажу ($36).
- Валовая прибыль: (72,000 − 60,000) × 0.5 = $6,000
- Общие комиссии: $30 + $36 = $66
- Чистая прибыль: $6,000 − $66 = $5,934
- Доходность: ($5,934 ÷ $30,000) × 100 = +19.8%
- Цена безубыточной продажи: $60,000 + ($66 ÷ 0.5) = $60,132
Разобранный пример: убыточная сделка
Иллюстративный сценарий убытка
Вы покупаете 200 ETH по $3,500 (инвестиция: $700,000) и вынуждены продать по $2,800 после падения на 20%.
- Валовая прибыль: (2,800 − 3,500) × 200 = −$140,000
- Убыток в процентах от вложенного: −$140,000 ÷ $700,000 = −20%
Убыток в 20% требует прироста в 25% только для возврата к безубыточности — потому что теперь вы стартуете с более низкой базы. Убыток в 50% требует прироста в 100% для восстановления. Именно эта асимметрия и объясняет, почему так важно управлять убытками на раннем этапе.
Асимметрия прибылей и убытков
Сценарий: одно и то же движение цены, три структуры комиссий
Движение цены на 10% с $1,000 до $1,100 по сделке в 1 ETH выглядит одинаково на разных биржах — пока вы не включите комиссии. Чистая прибыль значимо расходится в зависимости от того, что вы фактически платите.
| Биржевая комиссия | Комиссия за покупку | Комиссия за продажу | Чистая прибыль | Доходность % | Безубыточность |
|---|---|---|---|---|---|
| 0.1% (мейкер) | $1.00 | $1.10 | $97.90 | +9.79% | $1,002.10 |
| 0.25% (тейкер) | $2.50 | $2.75 | $94.75 | +9.48% | $1,005.25 |
| 0.5% (розница) | $5.00 | $5.50 | $89.50 | +8.95% | $1,010.50 |
| 1.0% (премиум) | $10.00 | $11.00 | $79.00 | +7.90% | $1,021.00 |
На скромной сделке в 10% разница между комиссиями 0.1% и 1% составляет примерно 2% чистой доходности. Масштабируйте до позиции в $50,000, и разрыв расширяется почти до $1,050. Цена безубыточности также вырастает с $1,002 до $1,021 — что имеет большое значение, если ожидаемое движение невелико.
Как комиссии влияют на доходность мелких сделок
| Размер сделки | Комиссия за покупку (0.1%) | Комиссия за продажу (0.1%) | Нужный прирост для безубыточности |
|---|---|---|---|
| $100 | $0.10 | $0.10 | +0.20% |
| $1,000 | $1.00 | $1.00 | +0.20% |
| $10,000 | $10.00 | $10.00 | +0.20% |
| $100,000 | $100.00 | $100.00 | +0.20% |
При комиссиях 0.1% на вход и выход планка безубыточности всегда составляет 0.20% независимо от размера сделки. При комиссиях 0.5% на вход и выход барьер безубыточности равен 1% — поэтому сделка, завершающаяся без изменения цены, на самом деле является убытком в 1% по доходности.
Сценарий: альткоин со спредом
У малоторгуемых рынков более высокий барьер
Вы покупаете 5,000 единиц низкокапитализированного альткоина по $0.40 (инвестировано $2,000). Котируемая комиссия: 0.25%. Рынок движется вверх на 5%, и вы продаёте по $0.42.
- Выручка от продажи: 5,000 × $0.42 × 0.9975 = $2,094.75
- Стоимость покупки с учётом комиссии: $2,000 × 1.0025 = $2,005.00
- Чистая прибыль: $2,094.75 − $2,005.00 = $89.75
- Доходность: $89.75 ÷ $2,005.00 = +4.48% против движения цены в 5%
На малоторгуемых альткоинах с широкими спредами эффективный барьер для чистой прибыли намного выше, чем предполагает номинальная комиссия. Проверка глубины биржевого стакана перед входом необходима.
Разобранный сценарий: база издержек по нескольким ордерам на покупку
Три покупки по разным ценам — используйте средневзвешенное
Вы покупаете SOL тремя траншами:
- День 1: 10 SOL по $120 = $1,200
- День 3: 15 SOL по $105 = $1,575
- День 7: 5 SOL по $95 = $475
Итого: 30 SOL за $3,250 → средняя база издержек = $3,250 ÷ 30 = $108.33 за SOL. Вы продаёте все 30 SOL по $130 неделю спустя. Ввод $108.33 как цены покупки и $130 как цены продажи даёт: валовая прибыль = $21.67 × 30 = $650. После комиссии 0.1% с обеих сторон: чистая прибыль ≈ $637. Доходность на $3,250 ≈ +19.6%.
Как пользоваться калькулятором
- Введите цену покупки — цену, которую вы заплатили за единицу, или вашу средневзвешенную базу издержек при нескольких входах.
- Введите цену продажи — цену, которую вы получили или к которой стремитесь.
- Введите вложенную сумму в USD или количество купленных монет.
- Введите ваши комиссии в процентах. Включите как сторону покупки, так и сторону продажи. Распространённые ставки: 0.1% мейкер, 0.25% тейкер, 0.5% розница.
- Прочитайте чистую прибыль/убыток, доходность % и цену безубыточности.
- Если планируете сделку: проверьте, выше ли цена безубыточности ключевого уровня сопротивления. Если да, то это сопротивление должно устоять, чтобы любая прибыль была возможна.
Распространённые ошибки, которых следует избегать
- Забывание комиссий в обоих направлениях. Большинство людей помнят о комиссии за покупку, но забывают о комиссии за продажу. Всегда включайте обе, чтобы получить точную чистую прибыль.
- Измерение относительно неверной базы. Сравнение вашей доходности с другим активом задним числом — это вопрос упущенной выгоды, а не аудит прибылей и убытков. Калькулятор измеряет относительно того, что вы фактически вложили.
- Путаница окупаемости инвестиций с годовой доходностью. Прирост в 30% за два года — это примерно 14% в год с учётом сложного процента, а не 30% в год. Всегда указывайте временной горизонт.
- Игнорирование спреда на неликвидных рынках. Калькулятор предполагает, что вы можете купить и продать по котируемой цене. На низкообъёмных монетах спред между bid и ask добавляет эффективные издержки, не отражённые одной только ставкой комиссии.
- Использование неверной базы издержек для усреднённых позиций. Если вы покупали по нескольким ценам, используйте средневзвешенную стоимость за единицу, а не вашу первую или самую недавнюю цену покупки.
Замечание о налогах и учёте
В большинстве юрисдикций реализованная прибыль по криптовалютной сделке является налогооблагаемым событием. Цифра прибыли, которую выдаёт этот калькулятор, обычно и есть то, что вы указывали бы как прирост капитала (до применимых освобождений или вычетов). Храните записи о вашей фактической цене покупки, цене продажи, датах и комиссиях — калькулятор является инструментом планирования, а не налоговым документом. Проконсультируйтесь с квалифицированным налоговым специалистом по вашей конкретной ситуации и юрисдикции.
Ограничения, о которых стоит помнить
- Калькулятор рассматривает комиссии как простой процент. Некоторые биржи берут фиксированные комиссии, минимумы или многоуровневые структуры, которые меняют экономику на очень мелких или очень крупных сделках.
- Он не моделирует кредитное плечо, ставки финансирования или маржин-коллы. Для позиций с плечом прибыли и убытки усиливаются, как и риск ликвидации.
- Проскальзывание на крупных ордерах или неликвидных парах может привести к тому, что фактические цены исполнения будут отличаться от ваших запланированных цен.
Частые вопросы
Как рассчитать прибыль по нескольким покупкам по разным ценам? Рассчитайте средневзвешенное: общая потраченная сумма в USD ÷ общее количество удерживаемых монет. Это ваша база издержек за единицу.
В чём разница между ROI и доходностью %? В этом калькуляторе это одно и то же — чистая прибыль, выраженная как процент от вложенного капитала. Термин «ROI» иногда относится к годовой ставке; этот калькулятор показывает исходную доходность за весь срок жизни сделки, а не за год.
Учитывает ли калькулятор налоги? Нет. Налоговый режим криптовалютных прибылей различается по юрисдикциям. Проконсультируйтесь с налоговым специалистом.
Вводить ли комиссию как процент от сделки или от прибыли? Как процент от стоимости сделки (то, что берёт ваша биржа — обычно 0.1–1% за сторону). Калькулятор применяет комиссию к полным суммам покупки и продажи, а не к одной лишь прибыли.
Связанные материалы
- Глоссарий: Прибыль и убыток, База издержек и ROI
- Связанные инструменты: Калькулятор ROI, Калькулятор размера позиции и Калькулятор DCA
- Руководства: Как читать криптовалютный рынок
Только для образования — не финансовая, инвестиционная или налоговая консультация. Всегда проверяйте ваши фактические биржевые комиссии перед торговлей.
На практике
Real returns on an Ethereum swing trade after exchange fees: a worked audit
A trader buys 2 ETH at $3,200 and sells 30 days later at $3,850. Their exchange charges 0.5% per trade. What is the actual return after fees — and how does it compare to the "headline" 20.3% move?
Buy cost: 2 × $3,200 = $6,400 + 0.5% fee ($32) = $6,432. Sell proceeds: 2 × $3,850 = $7,700 − 0.5% fee ($38.50) = $7,661.50. Net profit: $7,661.50 − $6,432 = $1,229.50. Return: $1,229.50 ÷ $6,432 = +19.1%. Break-even sell price: approximately $3,232. The "before fees" move was 20.3%; after fees, 19.1%. The difference is $70.50 — roughly the cost of the exchange on both legs. On a $300 trade, the same fee structure eats proportionally more of any small gain.
Главный вывод: The break-even price is the most underused output. Knowing you need ETH above $3,232 just to cover costs changes how you evaluate a potential trade before you enter it.
Иллюстративно. Комиссии биржи зависят от уровня и типа ордера. Всегда сверяйтесь с собственной тарифной сеткой.