KYC

KYC, сокращение от «Know Your Customer» («Знай своего клиента»), — это процесс, посредством которого регулируемый финансовый сервис проверяет личность своих пользователей, прежде чем разрешить им проводить операции.

Как это работает

Чтобы пройти KYC, пользователь обычно предоставляет удостоверяющие документы, такие как государственное удостоверение личности и подтверждение адреса, которые провайдер сверяет с официальными и санкционными базами данных. Это часть более широких правил по противодействию отмыванию денег (AML). Централизованные биржи, как правило, требуют KYC, тогда как самостоятельно хранимые кошельки и децентрализованные протоколы обычно нет.

Почему это важно

KYC — это точка, где криптовалюта встречается с традиционным регулированием: он помогает предотвращать мошенничество и незаконные финансовые операции и обязателен для большинства регулируемых платформ, но при этом снижает анонимность, которую ценят некоторые пользователи. Напряжённость между соблюдением требований и приватностью — повторяющаяся тема в отрасли.

Пример

Регистрация на регулируемой бирже обычно означает загрузку фотографии удостоверения личности для прохождения KYC, прежде чем вы сможете торговать.